长沙晚报掌上长沙5月23日讯(长沙晚报 记者 张禹)案值399亿元、涉及25000人、老板无家庭背景……自4月初，上海警方在机场拦截了“中晋系”实际控制人徐勤和他的高管团队之后，经过警方的抽丝剥茧，一个巨大的庞氏骗局由此揭开。面对如此触目惊心的非法集资大案，业内专家提醒投资者，其实可以从多个方面防范风险。以下，记者就“中晋系”几个方面进行情景回放和疑点剖析，为投资者防范非法集资支招，尤其是那些看起来“高大上”的项目和公司。
　　超高收益很可能就是陷阱 
　　疑点分析：徐勤今年35岁，没有上过大学，没有家庭背景，没有留过洋，自称是一个“金融爱好者”。5年前他注册了“中晋1824”公司。截至案发，“中晋系”累计向2.5万名投资者非法吸收资金近399亿元，投资总人次超过13万。
　　堪称金融巨骗的徐勤，靠的还是一个老方法——“高收益”。
　　徐勤注册的第一家公司，许诺每月2%的收益率，年化收益率就是24%，很快募集到了5000万元。实际上，徐勤的集资没有一个实际的利润增长点，他的120多家所谓的实体公司，都是子虚乌有的空壳公司。那么，他又如何兑现承诺呢 那就是“拆东墙、补西墙”，将后来者的投入，一部分支付前来者的利息。
　　记者点评：金融市场有一句谚语——高收益必然伴随高风险。在所谓的超高收益率背后，很可能隐藏着陷阱。徐勤把一个金融传销的局越做越大，“朋友圈”的卖力营销、“金字塔式”分销模式……吸引无数投资者上钩，而在投资者追逐高收益的时候，骗子拿走的是投资者的本金。
　　通过虚假宣传造势吸引眼球 
　　疑点分析：“中晋系”的骗局，并不是徐勤的最新创造，而是来源于美国人查尔斯·庞兹(Charles Ponzi)。意大利裔投机商庞兹于1903年移民到美国，1919年他开始策划向一个子虚乌有的企业投资，许诺投资者将在3月内得到40%的利润回报，在数月内吸引了约4万名投资者，共收到约1500万美元投资，这场阴谋在一年后被揭穿，后人称之为“庞氏骗局”。
　　在徐勤的操纵下，“庞氏骗局”披上互联网金融的外衣，他设立公司，租下高档门面，有美女联络，有高额奖励，加上一系列的传销手段，使金融诈骗看起来就像一场真实的投资盛宴。不过，和“庞氏骗局”一样，“中晋系”终归还是一个骗局。
　　记者点评：近年来，不少金融骗局的手段十分相似，为了获得更多投资者的信任，往往在宣传上一掷千金，聘请明星代言，在媒体频繁曝光和刊登专访文章，举行社会馈赠，同时广发传单，大肆炒作，其目的就是让投资者信以为真，一步步陷入骗局。
　　中老年投资者慎对互联网金融 
　　疑点分析：在互联网时代，金融骗子更加善用新手段。以“中晋系”为例，其通过网上宣传、线下推广等方式，利用虚假业务、关联交易、虚增业绩等手段骗取投资人信任，并以“中晋合伙人计划”名义向不特定公众大肆非法吸收资金。
　　P2P(互联网金融点对点借贷平台)在国内自诞生至今，由于监管体系建设未能跟上，P2P成为了非法吸储、非法集资活动的重灾区。值得注意的是，在“中晋系”诈骗的投资者中，60岁以上的投资人超过2万。
　　记者点评：骗子利用互联网金融创新概念，设立所谓P2P网络借贷平台，以高利为诱饵，采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段，在吸收了大量公众资金之后，往往突然关闭网站或携款潜逃。因此，投资者需要多方查证P2P的真实可靠性，尤其是中老年人，千万不能拿退休金、养命钱去博高收益。
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信息来源：长沙晚报